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央行发布金融机构反洗钱监管新规监管对象扩容

来源:网络整理 作者:admin 人气: 发布时间:2021-05-04
摘要:监管对象扩容补齐反洗钱短板 央行发布金融机构反洗钱监管新规 □ 本报记者周芬棉 为提升我国洗钱和恐怖融资风险

  监管对象扩容补齐反洗钱短板

  央行发布金融机构反洗钱监管新规

  □ 本报记者 周芬棉

  为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,央行近日修订2014年《金融机构反洗钱监督管理办法》(试行),发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(以下简称《办法》),《办法》自2021年8月1日起施行。

  洗钱手段不断翻新

  业内人士分析称,随着社会经济的快速发展,各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透,洗钱犯罪充当为虎作伥的角色,洗钱手段方式不断翻新,涉案金额持续攀升。各类洗钱犯罪活动给社会稳定、金融安全造成严重威胁。

  曾某洗钱案就非常典型,此案为具有黑社会性质组织犯罪所得及收益的洗钱案。

  据介绍,被告人曾某,系江西省众某公司法定代表人。2014年,南昌市银某公司为低价取得山某村157.475亩土地使用权进行房地产开发,多次向熊某(另案处理,2009年至2016年担任江西省南昌一村党支部书记期间,组织、领导黑社会性质组织,后被判刑入狱)行贿,曾某以提供银行账户、转账、取现等方式,帮助熊某转移受贿款共计3700万元。其中,4月至12月,熊某利用其实际控制的雅某公司银行账户,接收银某公司以工程款名义分4次转入的行贿款,共计3200万元。后曾某受熊某指使,多次在雅某公司法定代表人陈某陪同下,通过银行柜台取现、直接转账或者利用曾某个人银行账户中转等方式,将上述3200万元转移给熊某及其妻子、黑社会性质组织其他成员。

  2016年11月16日,曾某担心其利用众某公司帮助熊某接收、转移500万元受贿款的事实败露,以众某公司名义与银某公司签订虚假土方平整及填砂工程施工合同,将上述500万元受贿款伪装为银某公司支付给众某公司的项目工程款。

  司法机关从曾某帮助熊某大额取现、使用关联人账户频繁划转、虚构合同等多种行为,认定曾某涉嫌洗钱犯罪。

  扩大监管对象范围

  据金融律师康家昕介绍,《办法》主要有以下几方面内容。

  首先是明确人民银行职责范围。包括明确人民银行应当对金融机构开展风险评估,及时、准确了解金融机构风险状况。明确人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据,实施分类监管。

  其次是增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。据人民银行有关负责人介绍,《办法》要求金融机构开展洗钱和恐怖融资风险自评估,根据经营规模和风险状况建立健全内部控制制度,制定相应的风险管理政策。明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障等要求。明确金融机构反洗钱内部审计要求。

  再次是优化反洗钱监管措施和手段。增加《反洗钱监管提示函》,完善现场风险评估措施。完善监管走访和约见谈话的适用情形。明确持续监管要求。

  “《办法》的最大亮点,是扩大了监管对象范围。”北京大学法学院教授王新说,《办法》在监管对象上,除原有的各类银行之外,还增加了非银行支付机构、网络小额贷款公司,以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司等机构类型,这有助于补齐金融领域反洗钱风险隐患的“短板”。

  中国银行业协会副会长潘修平说,人民银行内部设有反洗钱局,专门负责反洗钱工作。从现实情况看,现在无论大型银行还是小银行,都非常重视反洗钱机制的建设。因为一旦发生洗钱行为,不仅可能受罚,还直接影响到其结算业务,后果很严重。

  建立“双支柱”监管体制

  早在2003年,人民银行就开始承担组织协调国家反洗钱工作职能,牵头负责反洗钱联席会议机制。

  人民银行要求金融机构、支付机构等依法履行反洗钱义务,包括建立反洗钱内控制度,履行客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存义务等。

  人民银行依法履行反洗钱监督管理、大额和可疑交易报告收集、反洗钱监测分析、反洗钱调查等职责,并配合侦查、监察机关针对相关案件开展反洗钱协查。金融系统可为侦破洗钱和相关犯罪案件提供精准的金融情报和资金流转证据。

  在各部门共同打击洗钱犯罪中,人民银行发挥着协助、预防的作用。

  据人民银行有关负责人介绍,2020年,人民银行下设的中国反洗钱监测分析中心共接收可疑交易报告258万份。各级人民银行发现并接收的重点可疑交易线索16926份,开展反洗钱调查7804次,向侦查、监察机关移送线索5987次;配合侦查、监察机关对3321起案件开展反洗钱协查,协助破获涉嫌洗钱等案件710起。

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